Táticas de segurança cibernética que as instituições FinServ podem usar em 2024

O quadro da cibersegurança nos serviços financeiros está a passar por uma rápida transformação. Os cibercriminosos estão explorando tecnologias e metodologias avançadas, tornando obsoletas as medidas de segurança tradicionais. Os desafios são agravados para os bancos comunitários que devem salvaguardar dados financeiros sensíveis contra o mesmo nível de ameaças sofisticadas que as instituições maiores, mas muitas vezes com recursos mais limitados.

O cenário de ameaças FinServ

As tendências recentes mostram um aumento alarmante de ataques cibernéticos sofisticados. Os cibercriminosos agora implementam técnicas avançadas, porquê tecnologia deep fake e ataques baseados em IA, tornando cada vez mais difícil para os bancos diferenciar entre atividades legítimas e maliciosas. Estes desenvolvimentos exigem uma mudança para medidas de cibersegurança mais sofisticadas e adaptativas. Veja essas estatísticas do setor, por exemplo.

• Empresas financeiras relatam 703 tentativas de ataques cibernéticos por semana.1
• Em média, ocorreram 270 ataques (implicando aproximação não autorizado a dados, aplicações, redes ou dispositivos) em serviços financeiros, um aumento de 31% em confrontação com o ano anterior.2
• Em média, as empresas de serviços financeiros levam em média 233 dias para detectar e sofrear uma violação de dados.3
• 43% dos executivos seniores de bancos não acreditam que seu banco esteja adequadamente equipado para proteger os dados, a privacidade e os ativos dos clientes no caso de um ataque cibernético.4
• O dispêndio médio da violação de dados em serviços financeiros é de US$ 5,72 milhões por incidente.5

Os ciberataques patrocinados pelo Estado também representam uma ameaço única para o sector financeiro. Estes ataques são frequentemente altamente sofisticados e muito financiados, visando desestabilizar os sistemas financeiros ou roubar informações económicas sensíveis. Os bancos comunitários devem estar preparados para se defenderem contra estas ameaças de tá nível, que exigem uma abordagem dissemelhante das actividades cibercriminosas convencionais.

Da mesma forma, nos últimos tempos, tem havido uma tendência preocupante em que os principais prestadores de serviços que atendem bancos de pequena e média dimensão, porquê FIS, Fiserv e Jack Henry, se tornaram alvos principais de ataques cibernéticos. Visar estes prestadores de serviços permite que os agentes de ameaças alarguem a sua rede e tornem as suas tentativas mais eficientes, uma vez que comprometer um único prestador de serviços pode potencialmente fornecer aproximação a vários pequenos bancos. Isto sublinha a valimento sátira de uma poderoso governança de gestão de fornecedores. Os bancos comunitários devem estar preparados para se defenderem contra estas ameaças de tá nível, que exigem uma abordagem dissemelhante das actividades cibercriminosas convencionais.

Podem ser tomadas medidas proativas para superar as ameaças que a indústria FinServ enfrenta. Empresas porquê a ArmorPoint oferecem workshops gratuitos de segurança cibernética, nos quais especialistas experientes em segurança cibernética identificam lacunas de segurança específicas e produzem recomendações para mitigar esses riscos.

Os 5 principais desafios de segurança cibernética da FinServ e porquê superá-los

1. Estratégias avançadas de segurança em nuvem

A computação em nuvem, com seus inúmeros benefícios de escalabilidade, flexibilidade e economia, está sendo cada vez mais adotada pelas instituições financeiras. No entanto, esta mudança introduz preocupações específicas de segurança que podem ser difíceis de gerir. A complicação da segurança na nuvem decorre da premência de proteger dados em ambientes diversos e dinâmicos. Na nuvem, os dados muitas vezes se movem entre vários serviços e regiões geográficas, tornando as abordagens tradicionais de segurança baseadas em perímetro menos eficazes. Outrossim, o padrão de responsabilidade partilhada na computação em nuvem pode levar à anfibologia nas funções e responsabilidades de segurança entre o fornecedor de serviços em nuvem e o banco.

Para enfrentar estes desafios, os bancos devem adotar estratégias avançadas de segurança na nuvem. Isto envolve a implementação de criptografia de dados abrangente para proteger os dados em repouso e em trânsito, e sistemas robustos de gerenciamento de identidade e aproximação para controlar quem pode acessar quais dados e sob quais condições. Modelos de segurança de crédito zero, onde a crédito nunca é assumida e é necessária verificação de todos que tentam acessar recursos na rede, são cada vez mais vitais. Compreender as nuances dos diferentes ambientes de nuvem — públicos, privados e híbridos — também é fundamental para ajustar as medidas de segurança de forma eficiente.

2. Ransomware: além da resguardo básica

Os ataques de ransomware no setor financeiro tornaram-se cada vez mais sofisticados, aproveitando táticas porquê “Ransomware porquê serviço” (RaaS) para atingir instituições. A natureza evolutiva do ransomware, combinada com o proeminente valor dos dados financeiros, torna estas instituições particularmente vulneráveis. As estratégias de resguardo tradicionais são muitas vezes inadequadas face a ameaças tão avançadas, que podem contornar as medidas de segurança padrão e encriptar dados críticos, causando perturbações operacionais e perdas financeiras.

Os bancos precisam implementar uma estratégia de resguardo multicamadas contra ransomware. Isso inclui sistemas avançados de lucidez contra ameaças que podem fornecer insights em tempo real sobre ameaças e vulnerabilidades emergentes. Auditorias regulares de segurança são cruciais para identificar e abordar potenciais vulnerabilidades na infraestrutura de segurança cibernética do banco. Outrossim, equipes proativas de caça a ameaças podem desempenhar um papel fundamental na identificação e neutralização de ameaças antes que elas se materializem, fornecendo uma classe suplementar de resguardo contra ataques de ransomware.

3. Gerenciamento abrangente de risco do fornecedor

As instituições financeiras dependem cada vez mais de fornecedores terceiros para uma gama de serviços, desde a computação em nuvem até à gestão do relacionamento com o cliente. Cada relacionamento com fornecedor apresenta riscos potenciais de segurança cibernética, pois os fornecedores podem ter aproximação ou gerenciar dados bancários confidenciais. O gerenciamento desses riscos é complicado pelas diferentes posturas e práticas de segurança de vários fornecedores, tornando um duelo prometer padrões de segurança consistentes em todos os relacionamentos com terceiros.

O gerenciamento eficiente de riscos do fornecedor vai além das avaliações iniciais de segurança e requer monitoramento e avaliação contínuos das práticas de segurança do fornecedor. Auditorias regulares de segurança dos fornecedores são essenciais para prometer que eles cumpram os padrões e práticas de segurança acordados. A integração da gestão de riscos dos fornecedores na estratégia universal de segurança cibernética do banco garante uma abordagem unificada à segurança, reduzindo a verosimilhança de violações de segurança relacionadas aos fornecedores.

4. Conformidade Regulatória: Navegando em um Cenário Multíplice

O quadro regulamentar da cibersegurança no setor financeiro é multíplice e está em manente evolução. Os bancos são obrigados a executar uma vasta gama de regulamentos internacionais, nacionais e regionais, cada um com o seu próprio conjunto de requisitos e sanções em caso de incumprimento. Velejar neste cenário multíplice é um duelo, uma vez que os bancos devem ajustar continuamente as suas estratégias de segurança cibernética para responder a estes requisitos em evolução.

Para velejar eficazmente neste cenário, os bancos comunitários devem desenvolver uma compreensão profunda dos regulamentos relevantes, porquê o GBLA, PCI DSS, SOX e muito mais. Isto envolve o estabelecimento de uma equipa de conformidade dedicada, ou mesmo a utilização de um Chief Information Security Officer (vCISO) virtual, responsável por se manter a par das mudanças regulamentares e prometer que as práticas de segurança cibernética do banco se alinhem com estes requisitos. Programas regulares de formação e sensibilização para todos os funcionários também são cruciais para prometer uma compreensão generalizada e adesão aos requisitos de conformidade.

5. Preenchendo a vácuo de talentos em segurança cibernética

A vácuo de talentos em segurança cibernética representa um duelo significativo para as instituições financeiras. A natureza em rápida evolução das ameaças cibernéticas exige profissionais qualificados e atualizados com as mais recentes tecnologias e estratégias. No entanto, existe uma escassez destes profissionais no mercado, tornando difícil para os bancos recrutar e reter o talento necessário para gerir eficazmente os seus riscos de segurança cibernética.

Os bancos devem adotar soluções criativas para colmatar esta vácuo de talentos. O desenvolvimento de programas de formação interna pode ajudar a melhorar as competências do pessoal existente, tornando-os capazes de mourejar com tarefas de segurança cibernética mais complexas. A colaboração com instituições educacionais para desenvolver currículos personalizados de segurança cibernética pode ajudar a gerar um fluxo de profissionais qualificados. Outrossim, aproveitar a IA e a automação para tarefas rotineiras de segurança pode liberar recursos humanos para desafios de segurança cibernética mais complexos e estratégicos, otimizando o uso dos talentos disponíveis.

Outrossim, outra estratégia viável para colmatar a vácuo de talentos é a externalização. As instituições financeiras podem considerar a terceirização de talentos em operações de segurança, estabelecendo parcerias com empresas especializadas para fornecer serviços especializados de segurança cibernética. Esta abordagem permite que os bancos tenham aproximação a um conjunto de profissionais experientes que podem monitorizar, detectar e responder eficazmente a ameaças à segurança. Outrossim, a terceirização de insights de nível executivo, porquê um Chief Information Security Officer (vCISO) virtual, pode fornecer orientação estratégica e governança para fortalecer a postura universal de segurança cibernética do banco. Ao terceirizar necessidades específicas de talentos, os bancos podem preencher a vácuo de talentos de forma mais eficiente, mantendo ao mesmo tempo um poderoso foco na superioridade em segurança cibernética.

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Três etapas para implementar uma estrutura robusta de segurança cibernética

Uma abordagem integrada à segurança cibernética é imperativa para gerir eficazmente estes diversos desafios. Isto envolve a geração de uma estrutura coesa que combine soluções tecnológicas avançadas, políticas e procedimentos completos, avaliações regulares de risco, monitoramento contínuo e planejamento proativo de resposta a incidentes.

Lanço 1: Alinhamento Estratégico e Planejamento

A pedra angular de um programa de segurança cibernética bem-sucedido reside no seu alinhamento estratégico e planeamento. Levante primeiro passo crítico envolve o estabelecimento de metas claras de segurança cibernética que estejam estreitamente alinhadas com os objetivos de negócios da organização. A integração dos controlos de segurança na estratégia organizacional é precípuo, garantindo que todos os aspectos do negócio sejam sustentados por medidas de segurança robustas. Uma estratégia eficiente também inclui a geração de um quadro de priorização de riscos, que é fundamental para identificar e focar nas ameaças mais críticas. Outrossim, o desenvolvimento de uma arquitetura de segurança, adaptada às necessidades específicas e ao perfil de risco da organização, é crucial. Esta arquitetura precisa ser dinâmica, evoluindo em conjunto com o cenário em mudança das ameaças à segurança cibernética e dos requisitos de negócios.

Lanço 2: Ação e implantação centradas no risco

A segunda período do desenvolvimento de um programa de segurança cibernética centra-se na ação e implementação centradas no risco. Isto envolve o estabelecimento de uma estrutura de equipa eficiente, dedicada à implementação meticulosa da estratégia de segurança cibernética. Um componente-chave desta período é a implantação das ferramentas e tecnologias necessárias que dão vida ao projecto estratégico. Transcrever estratégias de tá nível em etapas práticas e viáveis ​​é precípuo para uma realização eficiente. A alocação estratégica de recursos, principalmente em áreas com maiores riscos percebidos, garante que os aspectos críticos da rede sejam priorizados e reforçados. Outrossim, a valimento da monitorização e gestão contínuas dos sistemas de segurança não pode ser exagerada, uma vez que são vitais para manter a eficiência das medidas de segurança e para enfrentar rapidamente as ameaças emergentes.

Lanço 3: Recalibração e Otimização Contínuas

Na período final, o foco muda para a recalibração e otimização contínua do programa de segurança cibernética. Esta período exige a manutenção da responsabilização a todos os níveis organizacionais e o reforço das capacidades de resposta a incidentes para prometer reações rápidas e eficazes às ameaças. Cultivar uma cultura consciente da segurança cibernética, através da ensino dos colaboradores e partes interessadas sobre as melhores práticas e riscos de segurança, constitui a base desta período. Avaliações regulares e notícia transparente da eficiência do programa às principais partes interessadas são cruciais para promover um envolvente de melhoria contínua. As estratégias de cibersegurança devem estar sob manente revisão e aperfeiçoamento com base em avaliações contínuas. Esta abordagem adaptativa garante que as medidas de segurança cibernética permanecem eficazes e relevantes, alinhando-se com o envolvente de negócios em manente evolução e com o cenário em manente mudança das ameaças cibernéticas.

Preparando-se para tendências emergentes e ameaças futuras

O porvir da cibersegurança no setor financeiro será provavelmente moldado pelas tecnologias emergentes e pelos cenários de ameaças em evolução.

IA e tirocínio de máquina em segurança cibernética

A integração da IA ​​e do tirocínio de máquina nas ferramentas de segurança cibernética deverá revolucionar a detecção e resposta a ameaças. Estas tecnologias podem explorar grandes quantidades de dados para identificar padrões indicativos de ameaças cibernéticas, oferecendo um nível de velocidade e eficiência inatingível somente por analistas humanos.

O papel do Blockchain no aprimoramento da segurança

A tecnologia Blockchain tem o potencial de oferecer recursos de segurança aprimorados para transações financeiras e integridade de dados. A sua natureza descentralizada e inalterável torna-o uma opção sedutor para proteger registos de transações e prevenir fraudes.

As ameaças cibernéticas estão em manente evolução; os bancos comunitários devem permanecer vigilantes e proativos nos seus esforços de segurança cibernética. Adotar estratégias de cibersegurança abrangentes e integradas, centrar-se na resiliência cibernética e preparar-se para futuros avanços tecnológicos são fundamentais para a proteção contra as ameaças diversas e sofisticadas no quadro cibernético. Ao se manterem primeiro destes desafios, as instituições financeiras podem prometer a segurança e a perenidade das suas operações, mantendo a crédito dos seus clientes.

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