A Inteligência Synthetic (IA), incluindo a IA generativa (GenAI), está revolucionando rapidamente os processos de negócios e desafiando os modelos operacionais tradicionais em todos os setores. O setor de fusões e aquisições (M&A) não é exceção.
Os modelos de linguagem grande (LLM) e GenAI são particularmente adequados para apoiar indústrias que dependem do processamento e análise de grandes quantidades de dados. Os serviços financeiros, especialmente a gestão de transações de capital como fusões e aquisições, poderão beneficiar significativamente devido à natureza complexa e urgente do trabalho. Por exemplo, quando se trata de comprar ou vender uma empresa, uma das partes mais desafiantes do processo de F&A é organizar e preparar os ficheiros necessários para análise por potenciais investidores ou compradores. A IA pode ajudar a agilizar significativamente esse processo. Um algoritmo de IA que entende fusões e aquisições pode filtrar os dados de um negócio e sugerir categorias, bem como locais de pastas apropriados para os arquivos, transformando uma atividade que costumava levar semanas em uma que é concluída em apenas alguns minutos.
Os negociadores já constataram os benefícios da capacidade da IA para melhorar processos e eficiências, particularmente na devida diligência, onde a análise de documentos alimentada pela IA pode acelerar substancialmente o processamento de informações. Na verdade, um inquérito da Datasite a 500 negociadores globais nos EUA, Reino Unido, Alemanha e França concluiu que a maioria dos negociadores vê a produtividade como o maior benefício da utilização da IA nos seus negócios.
A IA também está tornando outras partes do processo de negociação mais eficientes. Por exemplo, a IA pode ajudar na identificação de possíveis alvos de fusões e aquisições, analisando vastos conjuntos de dados e tendências de mercado, o que é particularmente benéfico para aqueles que buscam estratégias programáticas de fusões e aquisições. Ao utilizar capital privado anónimo e outras atividades de transação a partir de uma plataforma fechada e segura, algumas aplicações alimentadas por IA já estão a ajudar os negociadores a obter objetivos de negócio melhores e mais rápidos.
A IA também pode auxiliar no processo de avaliação, fornecendo análises objetivas baseadas em dados históricos e fatores de mercado. No entanto, embora a IA possa melhorar a precisão e a eficiência nas avaliações, o julgamento humano continua a ser essencial, especialmente na avaliação de factores qualitativos e nas previsões.
Além disso, ao automatizar tarefas repetitivas e demoradas, a IA permite que os negociadores se concentrem em decisões de nível estratégico e no pensamento criativo. Alcançar um equilíbrio entre a IA e o envolvimento humano é, de facto, elementary para maximizar a produtividade e os resultados.
No entanto, apesar desta consciência dos potenciais benefícios da IA, ainda existe uma lacuna entre a familiaridade e a adoção na indústria de fusões e aquisições. Embora muitos negociadores tenham afirmado que colheram pessoalmente os benefícios da tecnologia, 60% afirmaram que a adoção da IA nas suas próprias organizações period baixa ou que ainda a utilizavam apenas experimentalmente. Além disso, mais de 70% dos negociadores globais querem que a tecnologia seja regulamentada antes de ser incorporada em qualquer um dos seus processos existentes, citando preocupações em torno da privacidade e segurança dos dados, deslocação de empregos, controlo de qualidade, propriedade intelectual e preconceitos.
Para isso, o governo está a intervir. A UE introduziu a Lei da IA e os EUA publicaram um modelo para uma declaração de direitos da IA e uma ordem executiva que exige que as empresas realizem testes de segurança e relatórios sobre os sistemas de IA. À medida que as medidas regulamentares acompanham os avanços tecnológicos, as instituições de serviços financeiros desempenharão certamente um papel essential na definição da utilização responsável e eficaz da IA na negociação.
Olhando para o futuro, a IA deverá evoluir ainda mais na forma como os negócios são geridos, impulsionando mais eficiência e inovações nos processos de negociação de fusões e aquisições. Embora seja elementary encontrar um equilíbrio entre o envolvimento humano e a IA, não há dúvida de que continuaremos a ver a implementação da IA no campo das fusões e aquisições.
